毕马威:财富管理行业格局演变,机构应打造互联运营体系

   近日,毕马威发布《未来财富管理-全球及中国行业趋势及展望》(以下简称“报告”)。报告预测,到2025年,中国财富管理市场规模有望达到25万亿美元。

  毕马威中国金融业主管合伙人张楚东表示,财富管理行业蕴藏着持久增长潜力,尤其是中国等新兴市场,预计未来几年的财富积累呈指数级增长。其主要驱动因素包括不断增长的家庭和企业财富,养老储备的资金缺口、个人承担的养老责任,财富代际转移趋势等。

  同时,复杂力量正在重塑全球财富管理行业格局,包括经济信号、竞争信号、技术信号、客户信号、监管信号等。其中,从技术信号看,数字化转型正在持续改变客户关系。财富管理机构亟需在服务能力、渠道、卓越运营和客户响应方面进行适当投资。

  毕马威中国资产及财富管理战略咨询总监杜剑敏表示,国内财富管理机构正转变思维,“以客户为中心”而非传统产品视角去打造业务,借助数字化工具不断打磨客户旅程,提升客户体验。可以预见,为满足客户需求,未来将有越来越多机构寻求合作、资源互补,形成财富管理生态圈,共同构筑业务“护城河”。

  报告认为,财富管理行业应该选择互联运营模式,将每个业务流程、职能部门和业务关系聚焦同一个目的,利用科技的力量来推动盈利和可持续增长,具体来说,未来财富管理互联运营体系包含六个关键维度,分别是客户、渠道、产品、科技、人才、生态。

  其中,从客户维度发力,加强客户需求洞察能力,提升方案的定制化程度更加科学地开展客户分层分群,通过客户数据积累和分析,持续提升客户360°画像视图的精细化程度,并建立差异化、科学高效的客户需求与方案定制的衔接流程,提供更精准的营销、咨询和投后服务。

  从科技维度发力,加大金融科技投入,全面赋能前中后台通过诸如自然语言处理、机器人流程自动化、机器学习、大数据分析等金融科技应用,前台赋能服务团队持续提升客户服务精准度和相应速度,中后台加强业务风险控制能力和运营效率,并通过建立敏捷开发等机制,加快相应速度,打造卓越运营能力。

环球网 作者:郑湘琪

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